Тюменцы похищали деньги с кредиток американцев
В Екатеринбурге осудили троих жителей Тюмени, которые с помощью поддельных банковских карт снимали деньги со счетов американцев. Полицейские называют это прецедентом для Урала.
В целом по России насчитывается всего несколько случаев, когда удалось с поличным поймать таких фальшивокарточников, выявить всю преступную цепочку от изготовителей до тех, кто обналичивал деньги, и в конце концов наказать виновных.
35-летний Сергей О. из Тюмени, состоятельный и известный в своем городе человек, глава благотворительного фонда, по собственному признанию, решил развлечься: проверить, действительно ли можно самостоятельно сделать пластиковую банковскую карту. Начал искать информацию.
Нашел людей, которые продают данные настоящих американских кредиток: так называемые «дампы» — коды магнитных полос, идентифицирующие карту и позволяющие снимать с нее деньги.
Где их берут? По-видимому, у них есть агенты, которые работают в сфере торговли или услуг США. Когда клиенты расплачиваются картами, они незаметно сканируют их с помощью специального устройства.
Эти «дампы» впоследствии наносятся на подделки. Так фальшивки «привязываются» к реальным счетам.
39-летний индивидуальный предприниматель Юрий М. делал пластиковые карты для разных организаций: дисконтные, скидочные и другие.
На «просьбу» Сергея О., он согласился выпустить первую партию фальшивок, на специальном оборудовании нанес на пластик рисунок и логотипы банков, заламинировал его и обрезал заготовки по формату, после чего закодировал в магнитные полосы купленную на сайте информацию с карт. С помощью таких подделок нельзя было снять деньги в банкоматах, так как мошенники не знали пин-кодов.
Единственный способ обналичить средства — расплатиться подделкой в магазине, но злоумышленник побоялся это делать и решил продать карты двум людям,.
Оперативникам удалось найти видеозаписи, на которых было видно, что в июне 2010 года он заходил в торговый зал с одним из мужчин и следил, как подельник без проблем рассчитывался фальшивкой на кассе.
Поняв, что механизм реально работает, Сергей решил сделать еще одну партию фальшивок. Но его знакомый отказался заниматься подделкой карт. Предложил купить у него подержанное оборудование и изготовить самостоятельно.
Мошенник отдал за технику около 200 тысяч рублей. Предприниматель научил, как на ней работать. После чего мужчина стал сам штамповать подделки.
Вместе с еще одним сообщником, 34-летним тюменцем Андреем В., Сергей О. 19 августа 2010 года отправился обналичивать карты в Екатеринбург, чтобы не «светиться» в своем городе, мужчины потратили 60 тысяч за два дня.
Преступников подвела жадность, когда они приехали в строительный торговый комплекс и начали делать дорогостоящие покупки, служба безопасности российского банка, через который проходили деньги из США, забеспокоилась: как так, американский гражданин вдруг тратит в Екатеринбурге внушительные средства на строительные материалы?!
Она связалась с американским банком — тот подтвердил, что настоящий клиент не в курсе покупок, тогда служба безопасности сообщила продавцам, что их покупателями, возможно, стали мошенники, те оповестили охрану рынка, дали приметы мужчин. Их тут же с поличным задержали.
Все это происходило в считанные минуты. Если бы российский банк так быстро не среагировал, то, не исключено, преступников так бы и не поймали.
Организатор преступлений за изготовление, сбыт и мошенничество получил 2,5 года условного осуждения и штраф 100 тысяч рублей.
Другу, с которым он ездил в Екатеринбург, за мошенничество дали 8 месяцев условно. Предпринимателя, изготовившего первую партию фальшивок, наказали 6 месяцами условного срока, он должен выплатить 100 тысяч рублей.
Преступникам повезло, что их было трое. Будь больше — их бы расценивали как организованную группу, наказание было бы другим. Смягчающим обстоятельством стало то, что за время следствия у Сергея родился второй ребенок.
А с учетом того, что он еще и не представляет опасность для общества, суд решил не наказывать его строго. Хотя вместе с друзьями он мог бы на несколько лет лишиться свободы.
Источник: www.rg.ru
