Подлинник, подделка, репродукция?

В этой статье Мартин Фюрбах, эксперт по документам из университета города Лозанны (Швейцария), рассматривает вопросы, связанные с «активностью, похожей на подделку денег». Такая деятельность в связи с отсутствием ее четких определений как с точки зрения закона, так и с точки зрения экспертов может привести к появлению проблем.

Эволюцию изготовления фальшивых денег можно кратко изложить следующим образом: растущее число фальшивомонетчиков, доступность материалов в свободной продаже (струйные принтеры, декоративная фольга и пленки) и распространение информации о ноу-хау. Помимо «традиционного фальшивомонетничества», мы можем наблюдать и другие виды преступной деятельности, связанной с деньгами. Во многих случаях исходная точка и способ совершения преступления у них разный. Например, отмывание денег не может быть признано подделкой денег. Другие действия, даже связанные с изменением (модификацией) банкнот, также могут не подпадать под определение «фальшивомонетническая деятельность». Один из примеров – это случай так называемого черного мошенничества.

 

Черное мошенничество

Черное мошенничество – это форма мошеннической деятельности, когда продавец предлагает покупателю «черные банкноты», которые выглядят как настоящие, но испачканные черной краской. Продавец может называть разные причины, по которым банкноты испачканы, например чтобы спрятать их при ввозе в страну. На одной выбранной из пачки банкноте продавец демонстрирует, как с помощью «магической жидкости» можно очистить банкноту от краски, и подтверждает ее подлинность в банке. Покупатель, удостоверившись в банке, что очищенная от краски банкнота является подлинной, покупает все «черные деньги» вместе с обесцвечивающей жидкостью, радуясь выгодной сделке. Однако позже он понимает, что хотя та банкнота, которая демонстрировалась ему, была подлинной, но обработанной химикатами, придающими ей черный цвет, который легко сводился «волшебной жидкостью», остальные «деньги» были обычной, не представляющей ценности черной бумагой, имеющей размеры банкнот.

 

Эволюция в области подделки денег

Другие виды такой деятельности можно назвать подделкой денег, и они действительно похожи на изготовление фальшивых денег, однако настоящее определение им придумать гораздо сложнее.

В прошлом было намного проще сказать: если банкнота не настоящая – она поддельная, и наоборот. Когда в обществе начали развиваться технологии для коммуникации, то изображения банкнот (их репродукции) стали использовать для образовательных, коммерческих и рекламных целей. Это привело к возникновению проблемы с регулированием использования таких репродукций – с целью избежать их неправильного применения.

Кажется очевидным, что тот, кто подделывает деньги – фальшивомонетчик и его следует наказать за подделку денег. Однако является ли это правдой во всех случаях? И насколько сложно определить подделку и отличить ее от других банкнот, которые лишь похожи на поддельные?

 

Подделка денег

Под подделкой денег обычно понимается изготовление фальшивых банкнот или монет с мошенническими целями, как указано, например, в международной Конвенции по пресечению подделки денег от 1929 года, известной также как Женевская конвенция. Точные юридические определения подделки денег различны и в большинстве случаев подразумевают имитацию подлинных банкнот с целью ввести их в обращение. В некоторых случаях подделка может быть более очевидной (если, например, деньги пытается сбыть на рынок тот же, кто их производит). В других случаях цель подделки не так просто выявить, еще сложнее, а иногда и вовсе невозможно определить даже c помощью технических средств, что это за объект, о котором идет речь. Специалисты по документам и банкнотам высококомпетентны в технологиях печати и анализе бумаги. Обычно они могут дать ответ на вопрос: настоящая банкнота или нет? Однако, если они установят, что банкнота не настоящая, будет ли это автоматически означать, что она фальшивая?

 

Настоящие банкноты

Для удобства дальнейшей дискуссии давайте определимся с понятием «настоящая банкнота».

Настоящая банкнота:
– выпущена организацией, имеющей на это полномочия,
– напечатана на специальном печатном устройстве,
– при ее создании использован материал, соответствующий спецификации,
– не отличима от образца (подлинной банкноты).

 

Изменения

Изменения более типичны для других документов, нежели для банкнот. На практике это чаще всего касается идентификационных документов, когда преступники «модифицируют» оригинальный документ (выданный другому человеку и украденный или потерянный), меняя личные данные и (или) фотографию.

 

Усовершенствование

В случае с банкнотами изменения могут включать так называемое «усовершенствование» номинальной стоимости, или «ребрендинг», банкнот, – то есть на банкноте изменена подлинная стоимость валюты. В большинстве случаев увеличение достоинства банкноты достигается добавлением нолей к номинальной стоимости оригинальной банкноты. Это делается с разной степенью изощренности, начиная с примитивного, который легко обнаружить и который смотрится как шутка – как в примере, где три нуля дописаны шариковой ручкой (рис. 1), – до более сложных способов (рис. 2), которые включают частичную обработку банкноты, целью которой является удаление цифр настоящего номинала или текста для того, чтобы заменить их на более высокую цифру номинальной стоимости. Старые серии американских долларов – наиболее типичный случай. Тем, кто не знаком с американскими деньгами, будет трудно распознать «модифицированные» банкноты, так как бумага у «доработанной» таким способом банкноты – настоящая, так же, как и большая часть печатного текста. В случае с американскими долларами есть простое средство защиты – надо знать, какой президент появляется на водяных знаках у банкнот каждого достоинства. Если вдруг на банкноте высокого номинала вы увидите президента, который должен быть изображен на банкнотах меньшего номинала, то это подделка.

С точки зрения защиты банкнот использование разного размера и графики (цвет, стиль дизайна) для разных номиналов банкнот может помочь снизить риск таких противоправных действий.

 

Отмывание

Отмывание банкнот может считаться экстремальной формой «усовершенствования», описанного выше. Могут использоваться разные валюты или та же валюта, но банкноты более низкого номинала. Фальшивомонетчик удаляет чернила с банкноты и использует эту же бумагу, чтобы напечатать на ней другую валюту или номинальную стоимость.

Использование разных размеров банкнот (так, более высокий номинал обычно имеет больший размер), различное оформление и применение защитных элементов (микротекст на защитных нитях, визуально различающиеся водяные знаки и номинальная стоимость, отображенная на водяных знаках) – могут снизить успех такой деятельности, близкой к фальшивомонетничеству. Для того чтобы избежать неправильного использования иностранных денег, идеальным решением будет использование различного оформления банкнот. Однако, учитывая количество разных валют в мире и очень похожие общие правила («стандартный» размер для банкнот, похожее расположение нитей и водяных знаков), возможно, на практике этого нереально достичь.

 

Неполные банкноты

Денежные знаки, которые предъявляются к осмотру, часто по разным причинам оказываются рваными, частично испорченными или с оторванными кусками. Правило, которое гласит: «если у банкноты сохранилось более 51 % площади, то ее номинальная стоимость должна быть полностью компенсирована», значительно все упрощает. Однако это имеет и обратный эффект – 49 % банкноты, которые считаются потерянными, могут попасть в руки преступников и использоваться разными путями. Законы, предусматривающие возмещение частично поврежденных банкнот, существуют во многих странах. Иногда возмещение происходит не только при наличии сохранившейся площади банкноты, но и должен обязательно читаться серийный номер. В некоторых странах требуется предъявление идентификационного документа каждым человеком, требующим компенсации за испорченную любым образом банкноту. В других странах правила отличаются – например, идентификационный документ требуется, когда сохранилось от 51 до 66 % банкноты, а если более 66 % – то документ не требуют.

Требование предъявить идентификационный документ может быть хорошей превентивной мерой для сокращения подобных злоупотреблений. Это также поможет выявить, если человек обращается за компенсацией более часто, чем в обычных случаях, которые объясняются «неудачей». Эта информация могла бы передаваться в полицию.

Центробанки в случае выплаты компенсации должны смотреть не только на то, сколько процентов поверхности сохранилось, но также на серийный номер и другие сохранившиеся элементы защиты. Следует также обсудить, насколько справедливо правило «Более 51 % поверхности =100 % стоимости», оно кажется слишком щедрым и может привлечь преступников.

 

Вырезание

Типичным признаком того, что банкнота склеена из двух частей, вырезанных из двух разных банкнот, является то, что она меньше размером, чем подлинная банкнота. Такие банкноты либо короче (по длине), либо ỳже (по ширине), чем оригинальные банкноты. Таким способом может быть создано большее количество поддельных банкнот.

 

Одна сторона настоящая, другая – фальшивая

Особая форма «модификации» банкнот – изготовление фальшивок, у которых лицевая сторона настоящая, а оборотная – фальшивая, у других – наоборот (лицевая сторона фальшивая, оборотная – настоящая).

 

Фиктивные деньги – «домашние» банкноты – образцы

Даже банкноты, которые напечатаны для демонстрационных или маркетинговых нужд, могут использоваться со злым умыслом. Для людей, не знакомых с валютой данной страны, они могут представлять угрозу. Поддельные банкноты могут быть напечатаны на качественной бумаге и содержать даже больше средств защиты, чем настоящие. Иногда злоумышленники создают дальнейшие модификации с целью продемонстрировать их ценность и местное происхождение.
Для предотвращения мошенничества стоит обращать внимание на «странный» или «несуществующий» номинал денежных единиц, например – «001», «700», «125», вымышленное название страны (например, «Утопия»), а также на информацию о том, что банкнота не является легальным денежным средством (например, надпись «НЕ ИМЕЕТ ЦЕННОСТИ»). Все это поможет создать барьер для злоупотребления подобными образцами (рис. 2).

 

Репродукции

Потребность в использовании изображения денег привело к тому, что были разработаны специальные требования для репродукции банкнот в печатном или электронном виде. Без этих критериев банкноты, в отношении которые есть сомнения – подлинные они или «модифицированные», – могли бы попасть в категорию фальшивых денег.

 

Репродукции в печатном виде

Репродукции в печатном виде можно разделить на позитивные (официально разрешенные) и негативные (не разрешенные законом). Следует заметить, что в зависимости от законодательства страны даже легальные репродукции, изготовление которых не карается законом, могут в определенных случаях считаться нарушением авторских прав. Обвинение могут предъявить дизайнеры или органы власти, и оно будет общим или зависеть от того, как использовались изображения (например, в коммерческих целях). Другие правила могут запретить использовать официально разрешенные репродукции в определенных случаях (пропаганда нелегальной деятельности, в коммерческих целях и т. д.)

 

Разрешенные репродукции

Легальной репродукцией обычно называют репродукции, которые население не может спутать с настоящими банкнотами. Они могут использовать, например, совершенно другой материал – еду, металл, стекло; иметь другие размеры; иметь деформацию оригинального изображения на банкноте.

Обычно используется такое правило: если изображается только лицевая часть, искажение в размере должно составлять «+125 % или –70 %», а если и лицевая, и оборотная, то «+ 200 % или –50 %», или «деформация» изображения (рис. 3).

 

Электронные репродукции

Хотя репродукции в электронном виде не представляют прямой опасности, так как существуют не в «материальном виде», а презентуются в виртуальной форме файла с данными, которые невозможно спутать с настоящими напечатанными деньгами, считается, что они представляют непрямую угрозу как промежуточное звено в использовании графических программ и в процессе печати фальшивых денег. Чтобы избежать злоупотребления такими изображениями, в соответствие с правилами, на изображении по диагонали должна быть надпись «72 DPI» или «ОБРАЗЕЦ» (рис. 4).

Однако, хотя это средство защиты было совершенно законным 20 лет назад (когда доступ к высококачественным сканерам был доступен узкому кругу людей, например графическим художникам, и сканирование банкноты в высоком разрешении уже говорило о намерениях заняться подделкой денег), сейчас оно считается устаревшим. Изображения с высоким разрешением гораздо меньше сейчас привлекают фальшивомонетчиков по сравнению с прошлыми годами. Оригинальные банкноты доступны каждому, и даже обычный дешевый сканер сейчас позволяет получить разрешение 1200–2400 dpi. Более того, электронные файлы 72 dpi без надписи «ОБРАЗЕЦ» представляют очень неявную угрозу и не привлекают современных фальшивомонетчиков просто потому, что качество там плохое по сравнению с тем, какое могут дать современные принтеры. Фальшивомонетчики могут за несколько секунд сделать изображения с разрешением в 10–20 раз лучше.

Это же правило, однако, представляет собой настоящую проблему для центральных банков, поскольку не позволяет им передавать электронным способом (современным и привлекательным) образцы элементов защиты на существующих банкнотах, которые отображаются на экранах. С этой точки зрения графические материалы в руках фальшивомонетчиков, скаченные с сайта центробанка, или сайта коллекционера, или отсканированные на домашнем сканере, больше не являются такой серьезной угрозой, как раньше. Новая угроза – векторная графика1.

 

Подделка или репродукция?

Если рассматриваемая банкнота признана ненастоящей, как ее классифицировать – подделка или репродукция? Граница между подделкой и репродукцией не совсем четкая. В некоторых странах по этому поводу существуют только рекомендации, и окончательное решение «подделка это или нет» – в компетенции суда. Качество может служить индикатором, но не окончательным критерием: плохой фальшивомонетчик может напечатать низкопробную подделку и запустить ее в обращение, в то время как профессиональный графический дизайнер может создать высококачественную репродукцию в шутку или для другой цели, не собираясь вводить ее в обращение.

Принять решение о том, подделка это или репродукция, сложно еще и потому, что некоторые банкноты, которые и так трудно классифицировать, имеют различные модификации, обычно в виде замены портретов или текста (например, самодельные поздравительные или праздничные банкноты) (рис. 5).

 

Подделка с «оговоркой» – всего лишь репродукция?

Что может служить индикатором репродукции? Оговорка, что банкнота предназначена для других целей, а не для оплаты. Например, деньги для игры имеют в основе настоящую валюту, но на банкнотах сделана надпись «только для игры». Однако, даже если это предупреждение присутствует, банкноты имеют хорошо имитированный цвет, размер и различные средства защиты – это может породить сомнения: действительно ли это имитация, предназначенная только для игры, как сказано? Сравнивая с правилами для использования «образцов», о которых говорилось выше, в некоторых случаях предупреждающая надпись больше похожа на микротекст по своим размерам. Для человека, который не понимает язык, такие «игрушечные подделки» так же опасны, как если бы они не имели этого предупреждения вовсе.

По моему мнению, пока на таких банкнотах не появится надпись «ОБРАЗЕЦ», как того требует центральный банк, а будет еле заметная надпись «факсимиле», или микротекст «только для игры», их следует считать не репродукцией, а подделкой.

 

Экспертиза

Отсутствие четких юридических границ вызывает проблему для экспертов, поскольку это непросто, а в некоторых случаях невозможно сказать, действительно ли банкнота фальшивая (рис. 6) или «не совсем настоящая».

 

Заключение

Эксперты центральных банков и полиция сталкиваются со все большим количеством денег, замешанных в криминальной деятельности, более серьезной, чем «просто подделка». В некоторых случаях становится все труднее принять решение, используя ту формулу, которой пользовались десятки лет: «настоящая – подделка – модификация».

Законодателям следует принять во внимание, что категория «репродукция» (которая во многих случаях недостаточно точно определена) не только достаточно запутана, но и делает границу между репродукцией и подделкой более расплывчатой и иногда невозможной.

Найти баланс между компенсацией за банкноты, испорченные водой, огнем, шредером, и избежать злоупотребления этим правилом со стороны преступников – далеко не пустяк. Некоторые банки чересчур щедры. И это может поддержать преступную деятельность.

И наконец, не слишком суровое наказание для фальшивомонетчиков, которые используют «оговорки на банкнотах» (даже принимая во внимание, что это вид «незаконного репродуцирования, а не подделка) снижает эффективность борьбы с фальшивомонетчиками.

Мартин ФЮРБАХ